LightFin Club ist der Bereich der Plattform, über den Kapital suchende Unternehmen Vermögensanlagen in höheren Einzelbeträgen anbieten und sich dabei speziell an professionelle Investoren und andere Großanleger wenden. Diese erhalten so Zugang zu Informationen über vorselektierte Möglichkeiten für Investitionen in attraktive Unternehmen. Im Gegensatz zu den öffentlichen Angeboten handelt es sich hierbei um Unternehmen, die sich lediglich einer kleinen ausgesuchten Zahl von Großinvestoren wie VC-Gesellschaften, Family-Offices oder Business Angels öffnen wollen. Diese haben im Rahmen von LightFin Club die Möglichkeit, auf die Strukturierung einer Transaktion unmittelbar Einfluss zu nehmen und auf individuell ausgehandelter Basis allein oder mit einer kleineren Anzahl anderer Investoren unter industrieüblicher Wahrung absoluter Vertraulichkeit große Beträge in junge oder auch etablierte Unternehmen zu investieren.
Ich bitte um unverbindliche Aufnahme in LightFin Club
1. Warum LightFin?
Junge und mittelständische Unternehmen stoßen bei der Deckung ihres Kapitalbedarfs zunehmend auf Schwierigkeiten. Gleichzeitig haben Investoren Mühe, ihrem Investitionsprofil entsprechende Investitionsmöglichkeiten zu finden, insbesondere zu angemessenen Kosten.
LightFin schließt die so entstehenden Lücken und stellt über das Internet eine Brücke zwischen dem
Anleger und dem Kapital suchenden Unternehmen zur Verfügung. Dabei beschränkt sich
die Tätigkeit von LightFin im Rahmen der – vom jeweiligen Unternehmen selbst betriebenen – Privatplatzierung im Wesentlichen auf die Übermittlung von Informationen und Willenserklärungen.
- Auswahl
Das Team von LightFin hat Zugang zu attraktiven Unternehmen. Hierzu gehören nicht nur Start-Ups, sondern auch etablierte mittelständische Unternehmen. Sorgfältige Analyse und langjährige Erfahrung gestatten uns ein sachlich begründetes Urteil darüber, welche Unternehmen am Markt eine realistische Chance haben und für Investoren interessant sein könnten.
- Investitionen und
Co-Investitionen
Institutionelle Investoren, die zu der geschlossenen Benutzergruppe "LightFin Club" zugelassen wurden, haben die Chance, zur Teilnahme an einer spezifischen Finanzierung eingeladen zu werden. Sie erweitern damit nicht nur ihren Zugang zu vorselektierten Transaktionen, sondern auch zu gleich gesinnten Finanzierungspartnern. Dabei verbleibt ihnen die Entscheidung, ob sie im Rahmen der Transaktion eine aktive Rolle wahrnehmen wollen oder ob und inwieweit sie Funktionen wie Due Diligence, Vertragsgestaltung und spätere Betreuung des Zielunternehmens anderen Investoren überlassen.
- Mindestinvestitionsbetrag
Die Höhe des Mindestinvestitionsbetrags legt bei Privatplatzierungen das Kapital suchende Unternehmen individuell fest. Diese ist in erster Linie davon abhängig, wie viele Gesellschafter oder sonstige Kapitalgeber das Unternehmen aufnehmen möchte. Dementsprechend ist die Festsetzung eines Maximalbetrags auch davon abhängig, wie viel Einfluss das Unternehmen einzelnen Investoren einräumen will.
- Form der Finanzierung
Die Form der Beteiligung oder sonstigen Finanzierung ist im Falle der Durchführung der Finanzierung im Rahmen von LightFin Club völlig offen. Sie hängt nicht nur von den Bedürfnissen des Kapital suchenden Unternehmens, sondern auch von den Erwartungen der Investoren ab. Vor diesem Hintergrund steht die Form der Finanzierung im Rahmen der Privatplatzierung u.U. zur Disposition und wird erst im Laufe des Investitionsprozesses festgelegt. Entsprechendes gilt für die zu vereinbarenden Konditionen der Finanzierung.2. Registrierung
LightFin ist bemüht, die Nutzung der Plattform so einfach wie möglich zu gestalten. Dabei sind wir aber gewissen Restriktionen durch den Gesetzgeber unterworfen. Zudem gebietet der Schutz der Kapital suchenden Unternehmen einen sorgsamen Umgang mit deren Daten. Vor diesem Hintergrund sind nur Teile der Plattform ohne vorherige Registrierung zugänglich, andere erfordern eine stufenweise Offenlegung der Nutzerdaten.
2.1 Beitritt zur geschlossenen Benutzergruppe LightFin Club
Unabhängig vom allgemeinen Zugang zur Plattform von LightFin bestehen die maßgeblichen Vorteile für Mitglieder des LightFin Club darin, dass sie Zugang zu Privatplatzierungen erhalten und nach einer Offenlegung ihrer spezifischen Investitionsinteressen ("investment profile") von LightFin ganz gezielt auf vorselektierte und interessengerechte Investitionsmöglichkeiten aufmerksam gemacht werden können.
2.2 Registrierungs- und Zulassungsvoraussetzungen
Bei LightFin registrieren können sich unbeschränkt geschäftsfähige natürliche sowie juristische Personen. Registrierungen von Personen, die ihren Wohnsitz oder ständigen Aufenthaltsort bzw. Geschäftssitz außerhalb der EU bzw. dem EWR haben, können wir aus juristischen Gründen nicht akzeptieren.
Institutionelle Anleger wie Venture Capital-Gesellschaften oder Family Offices lädt LightFin gerne zu der geschlossenen Benutzergruppe LightFin Club ein. Sollten Sie an Privatplatzierungen und damit an Einladungen zu vorselektierten Transaktionen interessiert sein, bitten wir um Ihre Registrierung. Business Angels und andere Privatanleger, die im Regelfall sechsstellige Summen in junge und mittelständische Unternehmen investieren, laden wir nach Registrierung und entsprechende Darlegung ihrer Investitionsinteressen ebenfalls gerne in den LightFin Club ein.
2.3 Spätere Änderungen
Im Falle späterer Änderungen Ihrer Daten bitten wir Sie,
- die Angaben in Ihrem Nutzerkonto umgehend zu korrigieren und aktuell zu halten,
- diese auch den Unternehmen, in die Sie investiert haben, mitzuteilen.
In diesem Zusammenhang müssen wir darauf hinweisen, dass LightFin nach Abschluss eines Finanzierungsvertrages nicht mehr für die Übermittlung der Daten von Investoren an Unternehmen verantwortlich ist.2.4 Datenschutz
Ihre persönlichen Daten unterliegen strengen Datenschutzregelungen. Wir versichern Ihnen, dass wir diese strikt einhalten werden.
3. Investitionsprozess - Ihr Weg zur Anlage
Bei Privatplatzierungen unter Mitgliedern des LightFin Club werden auf LightFin lediglich rudimentäre Informationen dargestellt, in Einzelfällen auch anonym.
3.1 Teilnahme an der Finanzierungsrunde
Anleger, die ein erstes Interesse an einer Investition in das dargestellte Projekt haben, sollten sich über die vorgegebene Schaltfläche um eine Einladung zu der Finanzierungsrunde bemühen, sofern sie eine solche noch nicht über LightFin erhalten haben. Das Kapital suchende Unternehmen wird hierbei prüfen, ob der Investor zur angestrebten Zielgruppe passt und ob hier - z.B. infolge von Prospektrecht gewisse zahlenmäßige Beschränkungen bestehen.
Entschließt sich das Unternehmen, einen Investor zur Teilnahme an der Finanzierungsrunde einzuladen, so erhält dieser – auf Wunsch des Unternehmens nach Unterzeichnung einer Vertraulichkeitserklärung – Zugang zu weitergehenden Informationen, die ihm eine eingehende Due Diligence ermöglichen. Bei weitergehendem Interesse erhält der Investor die Gelegenheit zu persönlichen Gesprächen sowie den Entwurf eines Finanzierungsvertrags, der möglicherweise bereits von anderen Investoren vorverhandelt wurde. Das Unternehmen entscheidet über den Zeitpunkt, zu dem Investoren die Kontaktdaten anderer interessierter Anleger erhalten.
Wir weisen darauf hin, dass alle dargestellten Informationen ausschließlich von dem Kapital suchenden Unternehmen zur Verfügung gestellt werden. LightFin trägt für die Vollständigkeit und Richtigkeit der Informationen keine Verantwortung. Dies gilt auch für den Finanzierungsvertrag,da LightFin auf diesen keinen Einfluss hat.
3.2 Ablauf der Finanzierungsrunde
Im Gegensatz zu öffentlichen Angeboten auf LightFin wird die Finanzierungsrunde nicht über die Plattform abgewickelt, auf der sich hier lediglich prozessleitende Informationen finden. Das Unternehmen und interessierte Investoren sind in der Vereinbarung von Verfahrensschritten und Fristen ebenso frei wie bei der Verhandlung der vertraglichen Konditionen und der Frage, ob der Erfolg einer Finanzierungsrunde vom Erreichen eines bestimmten Betrages abhängig ist.
3.3 Finanzierungsvertrag und Abwicklung von Zahlungen
Im Falle der Einigung von Unternehmen und Investor wird der Finanzierungsvertrag zwischen den Parteien auf traditionellem Wege abgewickelt, d.h. nicht über LightFin. In Abhängigkeit von der Zahl der Investoren, eventuellen Formerfordernissen und anderen Parametern der Transaktion streben Unternehmen regelmäßig ein einheitliches Vertragswerk an. In Anbetracht der Höhe der Investitionsbeträge ist spätestens bei Abschluss des Finanzierungsvertrages eine Legitimationsprüfung nach dem Geldwäschegesetz erforderlich.
Eventuelle Widerrufsrechte, Bedingungen und die Abwicklung von Zahlungen regelt der Finanzierungsvertrag. Jeglicher Transfer von Geldern findet ohne Einschaltung von LightFin direkt zwischen den Investoren und dem Unternehmen statt. Entsprechendes gilt für die Berichterstattung während der Laufzeit der Finanzierung, sofern nicht das Unternehmen eine Veröffentlichung von Informationen über die Plattform wünscht.4. Kosten
Die Nutzung von LightFin ist auch bei Privatplatzierungen für Investoren nicht mit Kosten verbunden. Die Provisionen von LightFin bezahlt das finanzierte Unternehmen. Investoren sollten beachten, dass das Unternehmen in seinem Mandatsvertrag mit LightFin regelmäßig einen Teilbetrag aus diesem Finanzierungsvertrag in Höhe der LightFin zustehenden Provision an LightFin abgetreten hat.
Einzelheiten zu dem Ablauf aus Sicht des Investors finden sich in unseren FAQs. Falls Sie dort ebenfalls keine Antwort auf Ihre Fragen finden, bitten wir Sie um Kontaktaufnahme unter support@lightfin.de oder Tel. 069 97 26 401 40.